БПИФ УК Первая Сберегательный

удачи вам Трейдеры в свободном полете…

Превью: На бирже 4 год, попробовал акции, потом облигации. Доход в облигациях устраивал до 30% в год выходило, но затраты времени нет.
По итогу пришел к выводу, что лучше SBMX нет, сколько не пытался индекс не обгонял. Но действительно ли нельзя обогнать индекс на длинной дистанции?
Научные работы говорят, что можно, что есть какой-то супер моментум-эффект. На этом сайте я видел несколько авторов, кто что-то похожее тестировал. Я лично тестировал на исторических данных и видимо эффект есть, но необходимо четко понимать, как это работает. Авторы научных статей допускают ошибки — они не учитывают ликвидность и совершенно не берут во внимание тот факт, что продать/купить на закрытии одновременно невозможно. Поэтому после некоторых исследований и тестов я сделал несколько правил:
1) Выбираем промежуток времени, лично я выбрал 1 мес. — смотрим лучшие акции, лично я смотрю только широкий индекс, на следующий день — покупаем лучших, лично я беру топ 8, можно брать до топ 20. При выборе лучших акций дивиденды по акциям не учитываются, смотрим только чистую цену.

( Читать дальше )

Вот вы сидите, выбираете облигации с переменным купоном в свои портфели, а всё уже давно отобрано настоящими управляющими фонда SBFR. Инвесторы любят Сбер, но будет ли их любовь к очередному их фонду такой же сильной? Посмотрим, что внутри, подумаем, есть ли в нём смысл или вот так вот не надо. 

/>

Полезное про облигации:

• Что такое оферта по облигациям, когда это хорошо, а когда плохо
• Амортизация облигаций: когда это хорошо, а когда плохо
• Облигации лизинговых компаний: от надёжных до рискованных с доходностью выше 21%
• Топ-10 облигаций с высокой доходностью от аналитиков РБК
• 15 флоатеров с ежемесячным купоном и высоким рейтингом

Котлетеры и туземунщики, подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропустить новые обзоры!

Фонд запущен в январе 2024 года, совсем ещё малыш, но за это время он только растёт, будто это фонд денежного рынка какой-то. Впрочем, стоп, так и должно быть. Суть та же, отличается только базовый актив. Ну и помним о том, что с момента запуска фонда ключевая ставка не менялась.

( Читать дальше )

🔹Что такое БПИФ ?
БПИФ — это биржевой инвестиционный фонд, зарегистрированный на территории РФ. Чаще всего такие фонды состоят из набора акций и облигаций различных компаний. Покупая акции такого фонда, вы становитесь совладельцем всех ценных бумаг, которые в него входят. Важной особенностью инвестирования в ETF является уплата комиссии за управление имуществом фонда — в среднем, в зависимости от фонда, она может составлять от 0,1 до 2%.

🔹Когда интересен БПИФ ?
Периодически при работе на рынке возникает необходимость припарковать куда-то деньги на короткий период. Например, в отпуске не хочется торговать😁 Или рынок падает и хочется дождаться более сладких цен.
📌 Сразу отмечу, облигации для этого не подходят, т.к. их цена подвержена более сильным колебаниям, чем у БПИФ (в облигациях нет маркет-мейкера), поэтому на коротких интервалах в облигациях можно и в минус уйти.
📌 Вывести деньги с брокерского счета для открытия банковского вклада не всегда возможно. Например, с ИИС первые 3 года деньги не вывести без потери ранее полученных от государства сумм.

( Читать дальше )

Сравним доходность фондов денежного рынка.  LQDT/SBMM/AKMM

Давно хотел сравнить. Сподвиг этот пост: smart-lab.ru/blog/1010015.php

Итак:
Взял случайный недельный период «четвеги» ( 21.12.2024 — 18.04.2024 )  119 дней

Цены закрытия торгов:
LQDT: 1.3154 — 1.3812
SBMM: 12.239 — 12.8535
AKMM: 112.88 — 118.47

Доходность за период 119 дней:
1) SBMM: 4.7808%
2) LQDT: 4.7640%
3) AKMM: 4.7185% 

я пользуюсь в основном lqdt

… стало мне, какой из фондов ликвидности более выгодный, у ВТБ или у Сбера ? 
Сравнил доходность брутто (комиссии и НДФЛ не учтены) на интервале 91 день .
И вот что получилось:



ВТБ не берет комиссию, если Вы используете его фонд.  Сбер также.
Стало быть, выгодно использовать фонд того брокера, через которого Вы торгуете.
Хотя по расчету чуть большую доходность показывает LQDT от ВТБ.

Всем успехов вторгах
в новой реальности
на следующей неделе

Какую доходность мы получим вложившись в фонды ликвидности?

Возьмём основные фонды ликвидности: LQDT (ВТБ), AKMM (Альфа), SBMM (Сбер), TMON (Тинькофф) и посмотрим их годовые доходности, сравнив со ставкой рефинансирования (на графике обозначена как зелёная сплошная область)

Доходности, в % годовых за большой период, с середины 2022 года до февраля 24-го:



За недавнее время, когда ставка изменялась как 13-15-16

( Читать дальше )

Пока высокая ключевая ставка ЦБ (16%), продолжаю мониторить выгодные предложения банков и другие варианты по размещению свободных денег.

Скоро выборы, после которых скорее всего начнется снижение ключа и снижение доходностей. Пользуйтесь моментом для размещения свободных средств или части подушки безопасности. Некоторые банки уже стали снижать ставки.

Не забудьте ознакомится с условиями вкладов. Могут быть дополнительные: траты по карте, величина вклада, новичкам и т.д.

Накопительные счета

Чем накопительные счета отличаются от банковских вкладов. 

На минимальный остаток:

▫️ 16,5% — Газпромбанк. Первые 2 месяца.

▫️ 16% — БСПБ — 14,5%. Первые 2 месяца.

▫️ 16% — ПСБ. Первые 2 месяца.

▫️ 16% — Альфа-счет. Первые 2 месяца.

▫️ 16% — Ренессанс НС Ренкопилка+. Первые 3 месяца.

На ежедневный остаток:

▫️ 16% — ВТБ-счет. Первые 4 месяца.

▫️ 16% — Хоум банк. Первые 3 месяца.

▫️ 16% — ИТБ НС Приветственный — 15%. 

Фонды денежного рынка (доходность — 15-16%)

( Читать дальше )

Денежный рынок — крупнейший на Московской бирже, где банки, брокеры и другие компании размещают и привлекают деньги. Частные инвесторы могут получить доходность денежного рынка, близкую к Ключевой ставке Банка России, купив паи фондов. 

В карточках и на сайте рассказываем подробности, показываем графики и перечисляем существующие БПИФы

( Читать дальше )

Смотрю вот на такие показания котировок и как то падает доверие к этому инструменту… У них какие то сбои или почему происходит то что происходит? Кто то может вкурсе? У других фондов такое же или нет? Или люди продают паи фонда и из за этого котировки падают? Но там вроде как должна быть хорошая ликвидность… А то получается начисляют треть от того что должны за день… Чувствую в обвал если он будет он даст джазу… Наверно не стоит особо на него надеяться… Или они сами себя дискредитируют зачем то? Чтоб люди может в облиги шли?